Criptomonedele, mai mult decât bursele, sunt predispuse pentru a fi piratate sau a deveni ținta unor fraude. Încălcările de securitate au dus la pierderi considerabile pentru persoanele cărora li s-au furat monedele digitale, acest lucru determinând mai multe startupuri să înceapă să ofere protecție împotriva pirateriei, iar AML Crypto este unul dintre acestea.

Ce îi face speciali? Varietatea de produse și servicii pe care le oferă, credem noi. Dar haideți să aflăm însăși de la fondatorul startupului de ce ar trebui să alegem AML Crypto când este vorba despre criptomonede.

Startup Moldova: Salut, Vladimir! Vă rugăm să ne prezentați startup-ul dvs. Ce ar trebui să ne amintim despre asta?

Vladimir Lazarev, fondator AML Crypto: La AML Crypto suntem angajați în analiza blockchain, efectuând investigații privind fraudele cu criptomonede. Noi dezvoltăm propria noastră soluție pentru AML (Anti Money Laundering) și KYT (Know Your Transaction) într-o manieră vizuală. Acest lucru permite ca blockchain-ul să fie mult mai transparent, mai ușor de înțeles și mai corect.

Startup Moldova: Ce vă face special? Ce soluție inovatoare aduce startup-ul tău?

Vladimir Lazarev, fondator AML Crypto: Soluțiile clasice de analiză blockchain oferă informații despre tranzacții într-o formă tabelară incomodă. Miliarde de adrese ne-personalizate nu permit utilizatorului să reacționeze rapid atunci când efectuează o tranzacție:

  • Care este sursa fondurilor unei anumite adrese?! Este sigur să interacționezi cu el? Voi avea probleme cu blocarea mai târziu? Ce se întâmplă dacă proprietarul acestei adrese mi-a transferat monede furate?

În ciuda transparenței blockchain-ului, utilizatorii care au devenit victime ale escrocilor nu au instrumente care să le permită să-și dea seama rapid unde au fost transferate activele furate și să înțeleagă prin ce schimburi infractorul încearcă să le spele. Drept urmare, victima nu poate notifica bursele în timp util cu privire la fraudă.

Este cunoscut faptul că în 2021 au existat fraude în valoare de 10 miliarde de dolari pe piețele Crypto. Activele furate trec prin adrese de tranzit, sunt schimbate cu alte tokens și, atunci când sunt convertite în fonduri fiat, simplu „se dizolvă”. Cu cât trece mai mult timp și cu cât infractorul face mai mulți pași, cu atât este mai puțin probabil ca victima să-și returneze averea. Viteza de reacție și notificarea în timp cât mai scurt a burselor despre fonduri furate sunt de o importanță crucială.

Soluția noastră permite oricărui utilizator să analizeze fluxul de active într-o formă vizuală simplă, să vadă adresele afiliate utilizatorilor, diverse servicii și schimburi anterioare. În fiecare zi, angajații noștri creează algoritmi software și algoritmi AI pentru a marca un număr mare de adrese. Calculăm scorul de risc luând în considerare impactul fiecărei tranzacții. Studiem schemele escrocilor. Totuși, munca noastră nu se bazează pe un mecanism de reacție, ci încercăm să ne construim o întreagă curbă de servicii. Pentru aceasta, studiem date ascunse, modele stabile de comportament al utilizatorilor și adrese de cluster în blockchain.

Startup Moldova: De unde a venit ideea acestui startup, de la ce necesitate?

Vladimir Lazarev, fondatorul AML Crypto: Eu și co-fondatorul meu am lucrat mulți ani în analytics- am implementat sisteme analitice pentru sectorul bancar, asigurări și manufactură, etc. În procesul de implementare a acestor proiecte, ne-am orientat către date mai mari, am observat să munca soft cu aceste date poate aduce valoare adăugată enormă societății. Blockchain-ul și caracteristicile comportamentale ale oamenilor ne-au determinat să experimentăm cu datele criptomonedelor.

Am început să construim tablouri de bord analitice și am văzut modele consistente. Și la un moment dat, am înțeles că pentru majoritatea utilizatorilor, blockchain-ul nu este transparent și nu este pe înțeles. Într-o situație critică, utilizatorii obișnuiți rămân fără apărare împotriva escrocilor. Jucătorii profesioniști, cum ar fi bursele, fondurile de investiții, de asemenea, nu au întotdeauna instrumentele adecvate pentru a combate spălarea banilor. Chiar și un utilizator independent care în necunoștință de cauză face tranzacții cu un escroc care dorește să spele unele fonduri, considerându-l de încredere, poate fi considerat de către forțele de ordine drept infractor.

Startup Moldova: Ce dificultăți ați avut pe parcursul dezvoltării soluției?

Vladimir Lazarev, fondatorul AML Crypto: Principala dificultate este numărul mic de specialiști calificați în acest domeniu. De aceea a trebuit să construim un sistem de instruire intern în tehnologiile blockchain.

Startup Moldova: Care este segmentul de clienți țintă? Aveți deja clienți reali?

Vladimir Lazarev, fondatorul AML Crypto: Clienții noștri sunt proiecte blockchain, burse cripto, fonduri de investiții, deinători cripto independenți și actori de stat. Toate aceste segmente de clienți au necesități diferențiate iar noi avem produse sau servicii de oferit fiecăruia dintre ei. Primul nostru client a fost un fond privat de investiții. Acum avem peste 10 clienți.

Startup Moldova: Ați reușit deja să atrageți investiții?

Vladimir Lazarev, fondator AML Crypto: Nu ne grăbim să atragem investiții deoarece propunem un produs foarte solicitat într-o nișă promițătoare. La moment, avem suficienți bani pentru o dezvoltare rapidă. Recent, am reușit să luăm un grant de 400.000 USD de la proiectul blockchain Everscale

Startup Moldova: Te rugăm să ne prezinți echipa ta.

Vladimir Lazarev, fondatorul AML Crypto: Echipa noastră include în prezent 42 de oameni. Echipe mici lucrează în mare parte la distanță din întreaga lume, când unii adorm, alții se trezesc și se apucă de treabă. Deci, putem spune că startup-ul se dezvoltă 24/24.

Toți din echipa noastră sunt dintre cei mai buni profesioniști în domeniul lor. Aș putea scrie despre experiența tuturor în zeci de pagini, dar astăzi vorbim despre startup, așa că îi voi prezenta doar pe fondatori.

Eu, Lazarev Vladimir – ideolog și strateg. Sunt persoana care este mereu în mișcare – conferințe, negocieri, întâlniri – încercând să ne facă cunoscuți și să obținem încrederea clienților noștri.

Alekseev Nikita – СОО al companiei. El este cel care motivează echipa, planifică implementarea unei noi funcționalități, găsește modalități de a rezolva o sarcină, se asigură că munca aduce nu numai rezultate, ci și plăcere echipei.

Startup Moldova: Ce planuri de creștere și dezvoltare aveți?

Vladimir Lazarev, fondatorul AML Crypto: Obiectivele noastre pe termen scurt sunt extinderea echipei, găsirea de noi parteneri, creșterea cantității și calității tehnologiilor și soluțiilor noastre. Ne dorim să lucrăm mai mult pe aspectele de vizibilitate – să continuăm să participăm la conferințe și expoziții specializate, să creștem numărul de articole publicate în numele nostru și să folosim diverse canale de publicitate.

Startup Moldova: Mulțumim pentru interviu! Felicitări și mult succes!

Dragă comunitate, vă invităm cunoașteți îndeaproape AML Crypto pe website-ul lor și pe pagina de Twitter. Urmăriți în continuare interviurile #CunoașteComunitatea pentru a afla istoriile inițiativelor la început de cale, dar și ale celor de succes, de la noi din țară!